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比特幣替代品 – 代幣簡介

加密貨幣、區塊鏈和代幣…

2008 年,這些甚至算不上是字詞,更不用說概念了。 但 2009 年,神秘的比特幣憑空出世。

作為史上第一種加密貨幣,「比特幣」一詞在出現一段時間之後,才被大多數人所熟悉。

但由那時起,分散式虛擬貨幣產業呈爆炸式成長,共有一千多種虛擬貨幣緊隨比特幣之後相繼推出,並創造了全新術語 (雙關語) 「代幣」。

正如下文所述,所有代幣均以比特幣為基礎發展而來,但亦略有不同,而且均試圖脫穎而出,以吸引礦工與投資者關注。 有些代幣使用獨立平臺,有些代幣使用比特幣的區塊鏈平臺。

開發者持續開發新的代幣變體,試圖推出較之比特幣更有望成功且價值更高的代幣。

「主要代幣」是指市值最高的代幣,我們既會介紹其中許多代幣,亦會介紹其他一些因創造性或參與代幣演化等原因而值得關注的代幣。

發明者並非純為貨幣投資而發明數位錢幣與代幣,而是旨在將數位錢幣與代幣用於科技進步與創新。

代幣入門指南

在舉例說明之前,您可能想知道如何參與代幣熱潮。 與比特幣一樣,除非您碰巧是演算法專家,同時亦是礦工,您才能小賺一筆,否則起步階段更加困難重重。 但目前有許多新方法可擴展您的資產組合,以及使用代幣進行投資。

加密貨幣交易所

Coinbase 是最重要且最著名的加密貨幣交易所之一。 任何人均可使用傳統貨幣在該交易所購買比特幣、Litecoin 或以太坊。 由於與傳統銀行業務交易相似,因此在該交易所買賣加密貨幣的過程很簡單。

使用 Coinbase 之後,比特幣所有者無需自行持有全節點錢包。 相反,他們可讓交易所代為保管其比特幣結餘,並促進交易達成。

交易所可幫助您快速開始代幣買賣。 有些交易所可能要求您先取得比特幣,然後使用比特幣兌換代幣,但有些交易所 (如 Coinbase) 允許您使用現金購買虛擬貨幣。

Coinbase 的缺點是,您僅可在該交易所買賣比特幣、以太坊和 Litecoin。 但諸如 Kraken 等交易所可提供更廣泛的加密貨幣資產組合,其中包括 Ripple、Monero、Dash、ZCash 和 Dogecoin 等等。

免費取得代幣 (或多或少)

有幾種方法可使您在無需兌換其他貨幣的情況下,進行代幣投資。

舉例而言,您可藉由在 freedogecoin.com 玩某些遊戲取得 Dogecoin。 若您有一個可提供完整呈現的廣告的網站,則意味著您現在擁有一個 Litecoin 收益來源。 若您關注新開發的代幣,亦應有其他創造性方法在其開創期間早早入手。

按勞支付代幣

正如提出新區塊鏈演算法的比特幣礦工可取得報酬一樣,各種代幣亦有類似的工作需要完成。

Reddit 有一個加密貨幣工作布告牌,若您是電腦與數學愛好者,您可找到合適的工作。 您甚至可能無需比特幣礦工所需的高性能處理設備。

Bounty0x 完全以發表任務廣告的賞金狩獵平臺為基礎,「獵人」可藉由完成賞金任務取得 BNTY 貨幣。

15 種最熱門的代幣

目前有一千多種代幣,因此我們無法逐一介紹。 值得注意的一點是,加密貨幣市場一直不斷變化,經常有新加密貨幣發行,同時亦不斷有加密貨幣悄然消失。

儘管如此,目前值得仔細研究的幾種更加著名或獨特的代幣如下所示。

Namecoin

Namecoin 是最先推出的代幣,因此排在清單首位。 Namecoin 於 2011 年推出,曾是短期內唯一的比特幣代幣。

Namecoin 的推出旨在改進網際網路安全與隱私。 Namecoin 亦引入了合併挖礦概念,礦工可一次進行多種加密貨幣挖礦,而不是將所有資源全部用於一個專案。

推出時間
2011 年
創立者
Vinced (筆名)
網站
namecoin.org
標誌
NMC
市值
36816980 美元
主要特徵
與比特幣一樣,錢幣數目上限為 2100 萬枚;合併挖礦;DNS 控制與隱私;最先推出的代幣

以太坊

相較於許多其他代幣,以太坊是一種更加著名且更易於存取的代幣。 您可在 Coinbase 買賣以太坊 、比特幣和 Litecoin。

以太坊與比特幣的最大差異是以太坊專注於創新。 它允許以比特幣區塊鏈技術為基礎建立分散式應用。 因此若某種私密加密貨幣的核心機制與發行以太幣的以太坊相同,則其亦可用於其他專案。

您可將其用於新產品或服務的群眾募資或預售。 您可建立全新的虛擬組織。 您亦可學習 Solidity 語言,以便自行設計加密貨幣。

推出時間
2015 年
創立者
以太坊基金會 (瑞士非營利組織)
網站
ethereum.org
標誌
ETH
市值
83099301468 美元
主要特徵
技術不同於比特幣;EVM (以太坊虛擬機) 可讀取並執行位元組碼;推動「企業以太坊聯盟」成立,將財富 500 強企業與創業企業緊密聯繫起來,支持各種商業模式的區塊鏈機制

Dogecoin

Dogecoin 的發音類似於「狗幣」,並以日本柴犬迷因作為吉祥物。 Doge 是吉祥物,賦予此款代幣更加輕鬆愉快的特性。

Dogecoin 能脫穎而出完全歸功於一個 Reddit 社群與 Dogecoin Foundation (非營利組織),該組織向許多慈善機構慷慨捐助,並資助了諸多事業。 當然,這兩個組織均旨在推銷 Dogecoin,但其亦對加密貨幣產生了積極影響。

推出時間
2013 年
創立者
Billy Markus 與 Jackson Palmer
網站
dogecoin.com
標誌
DOGE
市值
549451874 美元
主要特徵
快速簡易的錢包建立過程、吉祥物主題、Dogecoin 使用者社群 (包括 Dogecoin Foundation)

Ripple

Ripple 是 2019 年值得關注的一種代幣。 自 2012 年創立以來,Ripple 的價值增長了 28000% (無排印錯誤)。 2017 年 12 月,Ripple 的價值增長了 33%,且避開了比特幣與其他加密貨幣所經歷的價值漲跌。

Ripple 使用共識方法驗證其帳戶餘額,並提供幾乎即時 (5 秒鐘足夠快吧?) 轉帳,而非比特幣所使用的工作量證明系統。

Ripple 最近已與有些銀行和美國運通展開合作,且成立了專用對沖基金。

據說 Coinbase 會將 Ripple 加入其資產組合,但目前僅可在 BitStamp 或 Kraken 買到 Ripple。

推出時間
2012 年
創立者
Chris Larsen 與 Jed McCaleb
網站
ripple.com
標誌
XRP
市值
40353473416 美元
主要特徵
美元、日元、Litecoin 與比特幣之間無縫轉帳、即時轉帳、無工作量證明系統;價值增長 28000%

Litecoin

Litecoin 可概括為「四倍比特幣」。 這並不意味著 Litecoin 優於比特幣四倍,而是指其速度是比特幣的四倍,錢幣數目是比特幣的四倍。

達成一筆 Litecoin 交易僅需要兩分鐘時間,因此對個人與商業使用者極具吸引力。 比特幣與 Namecoin 的錢幣數目上限為 2100 萬枚,但 Litecoin 的錢幣數目上限為 8400 萬枚。

有些線上賭場已將 Litecoin 列入其銀行業務選項,且您應能在有些交易所方便地買賣或交易 Litecoin。

推出時間
2011 年
創立者
Charlie Lee 與 Litecoin 核心開發團隊
網站
litecoin.org
標誌
LTC
市值
8260874882 美元
主要特徵
兩分鐘交易;由論壇與 Reddit 構成的 Litecoin 社群;使用名為 Skrypt 的演算法

IOTA

物聯網應用 – IOTA – 與微軟及富士通等公司合作,提供首個可公開存取的資料市場。 IOTA 採用無區塊分類帳 Tangle,而非傳統的比特幣型區塊鏈。 IOTA 會要求交易提交者驗證另外兩筆隨機交易,而不是挖礦。

這是一種相對較新的代幣,目前無法在任何交易所使用現金買到。 您首先必須持有比特幣或以太坊,然後透過 Bitfinex 或 Binance 等交易所兌換 IOTA。

推出時間
2017 年
創立者
Dominik Schiener 與 David Sonstebo
網站
iota.org
標誌
MIOTA
市值
5020332007 美元
主要特徵
使用名為 Tangle 的無區塊分類帳,且由使用者驗證其他隨機交易;計劃藉由向其他公司出售物聯網資料取得資本化收益

Zcash

Zcash 是以 Bitcoin Core 程式碼庫為基礎開發的,旨在提供更安全的加密貨幣。 若將比特幣類比為 http:// 網站,則 Zcash 可類比為採用額外安全措施的 https:// 網站。

Zcash 最初被稱為 Zerocoin,需要挖礦,但與比特幣不同的是,它並未啟用預先挖礦過程。 相反,本專案的順利啟動歸功於一個投資者團體資助的 100 萬美元,該團體目前還在提供資助。 作為創業基金的交換,該團隊將在運營的前四年取得 10% 的錢幣獎賞。

Zcash 的錢幣數目上限是 2100 萬枚,預計將於 2032 年挖掘完畢。

推出時間
2016 年
創立者
ZECC 顧問與工程師
網站
z-cash
標誌
ZEC
市值
1528585376 美元
主要特徵
可取代貨幣;專注於提供高於比特幣或其他代幣的安全性與匿名性

Cardano

Cardano 提供一種名為 Ada 的加密貨幣,但其亦是一個分層構建的技術平臺。 它最終能夠在全球推行目前的財務應用。

正如 Cardano 網站所述,Cardano 可提供「首個由學者同業評鑒的可證明之安全股本證明演算法」。

推出時間
2017 年
創立者
Charles Hoskinson 與 Jeremy Wood (經由 Input-Output Hong Kong 公司發行)
網站
cardanohub.org
標誌
ADA
市值
10459395088 美元
主要特徵
可擴縮性與可存取性;專注於均衡監管、以及隱私與分散化

Steem

BitShares 與 EOS 的開發者於 2016 年又創立並推出了一種代幣。 Steem 與其他代幣完全不同。 Steem 的機制很獨特,但亦備受爭議。

Steem 加密貨幣以部落格與社群媒體網站 Steemit 為基礎。 該網站會發行被稱為 Steem 與 SteemDollars 的代幣,其用途與其他代幣類似。 Steem 的第三個組件被稱為 Steempower,其代表收益,且僅限用於 Steem 社群。

作者可在區塊鏈中投稿,且由於以聲譽型系統為基礎,作者與社群管理員均可取得與自身工作相稱的報酬。

推出時間
2016 年
創立者
Ned Scott 與 Dan Larimer
網站
steemit.com
標誌
SBD (Steem Dollars);STEEM (Steem)
市值
40250242 美元 (SBD);1026306074 美元 (STEEM)
主要特徵
使用帳戶,而非錢包;更加專注於向社群投稿與消費,而非累積;帳戶持有者可依據投票制度取得獎賞;人人皆有可能賺取收益

NEM

NEM (新經濟運動) 推出的加密貨幣名為 XEM,可透過 NEM 的智慧資產系統適應許多其他應用,以便用於不同的用途。 它起初是代幣 NXT 的一個分叉,每 60 秒就會增加一個區塊。

NEM 使用 XEM 提供的一項服務是 NEMPay,這可與創立獨特的 PayPal 型系統相比。 企業可使用自己的標誌進行自訂,且基本上可取得獨特的自訂同級間付款產品。

NEM 與比特幣的差異之處是,NEM 使用「重要性證明」演算法,而比特幣則以「工作量證明」為基礎。 NEM 和 XEM 的應用領域還包括託管服務、股票市場和行動支付。

推出時間
2015 年
創立者
Utopian Future
網站
nem.io
標誌
XEM
市值
4851494999 美元
主要特徵
可適應許多其他應用;NEMPay 允許使用者自行創建 PayPal 型電子錢包服務;使用智慧資產系統

Stellar

Stellar 品牌有三種商業模式。 第一種商業模式是 Stellar Network,它是一個社群所有的開放原始碼網路,可處理財務交易。 第二種商業模式是 Stellar.org,它是一個非營利組織,幫助人們取得低成本金融服務,並鼓勵發展個人業務。 第三種商業模式是以前被稱為 Stellar,但後來為避免混淆而更名為 Lumen (XLM) 的代幣。

三種商業模式既可協同工作,亦可單獨使用,而且任何人均可免費使用網路。

2014 年,Lumen 仍然被稱為 Stellar 時,該組織就發行了 1000 億枚錢幣。 每筆 Lumen 交易均會被收取 .00001 XLM 轉帳手續費,以此作為防止侵入的安全令牌。 這些費用會重新分配到系統中,但 Stellar 依賴於強制收費以及顧客的最小結餘永遠維持一枚 Lumen,以便實行安全與保全措施。

推出時間
2014 年
創立者
Bartek Nowotarski
網站
stellar.org
標誌
XLM
市值
7274198021 美元
主要特徵
開放程式碼金融科技;Blackrock、Google.org 和 Fast Forward 慷慨捐款的非營利組織;由小額轉帳手續費與最小結餘要求支持的保全措施;經常贈送 Lumen,以吸引使用者使用

OriginTrail

最新推出的一種區塊鏈平臺,採用新穎的供應鏈方法。

OriginTrail 專注於確保供應鏈透明度。 OriginTrail 旨在將全球產品與服務連接起來,並維持區塊鏈中的交易指紋。 所有資料均會同步,從而降低失竊或篡改的可能性。 可對其提供的服務進行協商,而即時資訊會儲存於中央資料中心。

OriginTrail 在預售與群眾募資階段籌集了 17928.3 枚 ETH,並於 2018 年 1 月 17 日達成了融資目標。 OriginTrail 目前已率先運用於食品產業。 然而,該平臺亦可適應任何產品供應鏈。

推出時間
2018 年
創立者
Zarko Stamenic (產品設計師) Tomaz Levak (共同創立者)
網站
origintrail.io
標誌
TRAC
市值
47629062 美元
主要特徵
鏈外分散式同級間網路;專注於產品供應鏈透明度;可於任何 IT 系統上運行

Bounty0x

就本文所述的所有代幣而言,Bounty0x 的機制可能是最簡單且最易於理解的。

顧名思義,Bounty0x 是一個分散式賞金狩獵平臺。 賞金就是代幣,賞金主可在該平臺上發表賞金廣告,賞金獵人可領取賞金任務,並在成功完成賞金任務之後取得賞金。

賞金有如下三種類型。

  • 自動發放賞金 – 初級任務,如在 Twitter 與 Facebook 上點選關注或點讚,或者傳送推薦連結
  • 警長賞金 – 這些任務需要付出更多時間,如發表 YouTube 視訊、撰寫文章、翻譯和 Reddit 貼文等活動
  • 超級賞金 – 超級賞金任務既可以是與網站相關的任務,如改進措施、安全、新功能、錯誤修正和設計等,但亦可以是擴展任務。 賞金主可發佈關於新科學發現、醫療救治或醫學進步、或任何數目的挑戰等的賞金任務。

與 OriginTrail 一樣,Bounty0x 亦專注於智慧合約。 Bounty0x 是由大型團隊開發的產品,享有極高的聲譽。

推出時間
2017 年
創立者
Angelo Adam、Pascal Thellmann 和 Deniz Dalkilic
網站
bounty0x.io
標誌
BNTY
市值
17139542 美元
主要特徵
可通過參與且成功完成各種賞金任務取得 BNTY;可發佈小型及具挑戰性的賞金任務;為提供合約工作的企業提供令人激動的創新方法

DeepBrain 平臺

各種代幣的用途不一,如賞金、產品鏈管理和可公開存取的資料市場。 DeepBrain 探索人工智慧,是第一個以區塊鏈為基礎的 AI 計算平臺。

DeepBrain 雲端平臺可與亞馬遜的 Alexa 相比,僅用幾個月就取得了 100 名客戶。 它可提供各種 AI 交易與兌換平臺,並致力於幫助企業充分利用與開發 AI 效能。 該公司認為其可使計算成本降低 70%。

DeepBrain 提供以 NEO 為基礎的智慧合約 (下次提交),並使用 DBC 幣或代幣獎賞礦工,以及購買計算能力與資料。

DBC 於 2017 年 12 月舉行了首次公開發售,全部 4.2 億枚 DBC 幣在短短 3 小時 30 分鐘內就被投資者使用 NEO 交易完畢。

深腦鏈團隊以 2012 年推出的 Smart360 中文語音助手而聞名。 在 Smart360 推出六個月之後,中文 Siri 方才上市。

推出時間
2017 年
創立者
深腦鏈核心團隊
網站
deepbrainchain.org
標誌
DBC
市值
91168200 美元
主要特徵
第一個 AI 計算平臺;計劃將 AI 計算成本降低 70%;使用區塊鏈技術識別並保護資料所有權與使用權

NEO

我們最後才介紹 NEO 的原因是其發展前景仍然有待觀察。 2019 年,儘管其他代幣的價值大幅下跌,但 NEO 的價值急劇上漲。

NEO 於 2014 年推出,原名為 Antshares,但很快就更改為這個更加吸引人的名稱。 您可能因《駭客任務》而得知了 Neo。 它在希臘語中的意思是「新的和年輕的」,與此項新科技更契合。 無論您的看法為何,此名稱均給人一種積極奮進及富有遠見的感覺。

NEO 專注於包括智慧合約在內的新智慧經濟和數位有形資產等。 藉由開放程式碼平臺,以及使用法定貨幣作為內部貨幣,它盡可能多地將實體經濟虛擬化。

NEO 代幣的總數為 1 億,可用於產生 GAS,以作為在平臺內開發及發行智慧合約的報酬。

推出時間
2014 年
創立者
達鴻飛與 Erik Zhang
網站
neo.org
標誌
NEO
市值
7252960000 美元
主要特徵
使用一個區塊鏈;旨在建立並擴展新智慧經濟,其中包括智慧合約 (轉化為程式碼的法律協議);中心化及分散式平臺

使用法定貨幣進行加密貨幣交易須知

上述 15 種代幣只是迄今最具創新性且最受關注的一小部分代幣。 如您所見,代幣的用途絕非僅限於財務投資。

諸多公司正在使用代幣與區塊鏈技術改進我們的營商方式。 這些公司亦鼓勵創新,創造新的工作崗位,並資助非營利組織。

由於代幣價值可能發生波動,且虛擬市場不斷湧現出更多代幣,因此我們建議您進行適當研究。 您甚至無需投入任何現金,就能在一些專案開創期間早早入手。

有些代幣可直接使用傳統貨幣購買,而有些代幣則需要使用其他加密貨幣兌換。 舉例而言,深腦鏈透過接受 NEO 兌換上市,OriginTrail 依賴於以太坊實現起步。

如何取得關於代幣的更多資訊

代幣可能是一項令人激動的投資,但剛開始接觸時,加密貨幣概念可能會讓您感到有點令人望而生畏。 我們撰寫的加密貨幣指南包含關於加密貨幣的詳盡說明,可能對您有所幫助。 事實上,該指南包含大量有用資訊!

另一個有用的資源是 CoinMarketCap。 各種代幣的最新價格與市值資訊皆可在該網站找到。